Шаг 3. Подготовить документы
По открытым публикациям Евразийского банка развития, у каждого факта — ссылка на источник.
- Полный чек-лист документов для корпоративного кредита на просмотренных страницах банка не опубликован.
- Ориентиром служит перечень, который банк публикует для заявок в свой Фонд цифровых инициатив. В самой форме он назван перечнем документов, «необходимых для рассмотрения вопроса об организации финансирования в Евразийском банке развития»:
- учредительные документы;
- презентация проекта и компании: корпоративная структура, акционеры, маркетинговые материалы;
- финансовая отчётность за последние 3 года и на последнюю отчётную дату — заявителя и лиц, предоставляющих обеспечение, — с расшифровками и аудиторским заключением (если применимо);
- справки об отсутствии задолженности по налогам, сборам и перед финансовыми организациями;
- бизнес-план или инвестиционная программа;
- финансовая модель в Excel;
- отчёты консультантов и независимых оценщиков (при наличии);
- заполненные анкеты комплаенс-проверки;
- проектная документация и юридическое заключение (если применимо).
- Экологические и социальные документы. Заёмщик заполняет «Анкету сбора данных об экологических и социальных вкладах Проекта» — не позднее выхода проекта на Кредитный комитет. Для проектов категории A нужна оценка воздействия на окружающую среду (ОВОС). Источник
- Идентификация клиента. Банк собирает сведения о клиенте, его представителях и бенефициарных владельцах. Анкетирование обязательно, в нём указывают цели отношений с банком и источник средств. Клиента, который не представил документы для идентификации, банк не обслуживает. Источник